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央行多地分支机构:要降低涉及疫情防控企业的贷款成本

2020-02-01 00:48:10 第一财经

  央行多地分支机构:要降低涉及疫情防控企业的贷款成本

  对抗疫情,争分夺秒。近日,为有效应对新型冠状病毒感染的肺炎疫情,央行各地分支机构纷纷出台了具体措施,落实资金调拨、汇划、管理和重要系统运行等工作,为疫情防控提供金融服务保障。

  做好疫情防控工作已然成为当前金融服务的重中之重。截至1月31日,已有央行上海总部、央行营业管理部(北京)、央行重庆营业管理部、央行石家庄中心支行、央行福州中心支行和央行广州分行6家机构公布了关于疫情防控的工作安排。综合来看,工作重点主要集中在加大资金支持、保障资金拨付通畅、建立外汇政策“绿色通道”三大方面。

  给予信贷资金专项优惠利率

  资金是疫情防控工作开展的重要基础,央行多地分支机构在措施中均提到了要加大对疫情防控工作的资金支持力度。对于银行而言,除了常规的捐款外,还可以予以信贷资金上的帮助。比如针对疫情防控涉及的卫生防疫、医药产品制造及采购、科研攻关、流通等企业提供专项服务方案,包括专项信贷额度、专项优惠利率等,让企业能够尽快获得资金。

  在资金定价上,央行多地分支机构鼓励金融机构在定价、担保方面给予优惠,实施专项优惠利率等支持方式;在审批流程上,可建立专项信贷审批绿色通道,对涉及疫情防控的企业合理信贷申请“特事特办”、“急事急办”,简化流程、快审快批、尽快发放。

  央行福州中心支行就明确提出,各银行机构要对疫情防控涉及的卫生防疫、医药产品制造及采购、科研攻关等企业开辟信贷申请绿色通道,优先倾斜信贷资源,尽快发放,利率应进一步优惠。

  央行石家庄中心支行提到,鼓励金融机构对受疫情冲击较大的企业,适度增加信用贷款和中长期贷款规模、下调贷款利率,发挥好金融对实体经济发展的支持和保障作用。

  央行广州分行称,支持涉及疫情防控和受疫情影响较大行业的资金需求,灵活运用货币政策工具加大流动性供给,其中,加快推进LPR(贷款市场报价利率)改革,引导社会融资成本下行,尤其要降低疫情防控企业和民生领域企业融资成本。

  央行上海总部也表示,对于受疫情影响出现暂时性经营困难的企业尤其是小微企业,要有针对性地提供金融支持,帮助其缓解经营压力。与此同时,央行多地分支机构提到不得对有发展前景但暂时受困的企业盲目抽贷、断贷。

  目前,已有银行积极行动。第一财经记者1月31日了解到,上海银行仅用两天时间便为3家防疫物资生产企业发放了贷款,放贷速度可谓十分迅速。据悉,该行于大年初五(1月29日)了解到三家企业的贷款需求,又于大年初六(30日)对企业核保、签署合同,并给予最优利率,当天晚上8点便完成所有放款。

  “这一操作背后,是一条为防疫特别建立的信贷便捷通道,且三笔贷款都是按最低线利率投放,由上海银行主动承担亏损。”上海银行相关负责人说道。

  作为在上海地区首家推出小微企业无还本续贷服务的银行,浦发银行上海分行也利用这项服务为民营小微企业一解燃眉之急。记者了解到,近日,浦发银行上海分行为一位武汉籍企业家设计了“无还本续贷”客户专属业务方案,企业无需归还原贷款本金即可完成续贷,续贷后贷款期限顺延一年,并给予借款企业最优惠利率政策。

  另外,为保障对防疫工作的金融服务和支持,重庆市内一些商业银行正给予生产销售口罩、消毒液、护目镜等防护物资的医药及流通企业紧急信贷支持,贷款利率在现行利率基础上下调1个百分点(100个基点)。

  除了信贷支持外,央行上海总部和重庆营管部均提到要支持金融机构及相关企业债券发行需求,发挥银行间债券市场直接融资的支持作用。央行上海总部称,要加大对卫生防疫、医药产品制造及采购、科研攻关等领域及受疫情影响较大的批发零售、住宿餐饮、物流运输、文化旅游业的资金支持力度,鼓励辖内承销商加大对上述领域企业发行债券的承销力度;央行重庆营管部表示,要加大对医药制造企业生产经营支持力度,积极做好旅游、餐饮、商贸流通等受疫情影响行业企业债务融资支持。

  畅通资金拨付划转

  资金到位后,拨付汇划同样重要。上述多家分支机构提到,要畅通疫情防控资金的拨付汇划,比如开通财政资金拨付绿色通道;做好商业银行代理国库业务;维护支付清算系统稳定运行;开通疫情防控账户审批绿色通道;提供多层次、多渠道支付结算服务,进一步优化完善网络支付服务等。

  央行营管部(北京)称,截至1月27日,全辖共拨付防疫资金22笔,金额约3.4亿元。据悉,在疫情防控工作中,央行营管部(北京)一方面启动防疫资金拨付绿色通道,开启“春节+防疫”应急预案响应机制,协调各级财政部门、商业银行、中国金融电子化公司,做到业务无缝连接;另一方面,建立防疫资金高效统计机制,要求各级国库早布局、早谋划,主动、提前做好与财政部门的沟通工作。

  同时,为落实武汉版“小汤山”医院建设资金保障,1月24日,央行营管部(北京)还积极协调建设银行北京市分行及交通银行北京市分行,根据中国建筑集团资金调拨需求,通过小额支付系统绿色通道向武汉中建三局紧急汇款5笔,累计金额5亿元。

  资金划转中,央行重庆营管部还提倡各商业银行、支付机构在疫情防控期间,对于向疫区防疫专用账户捐款以及汇划疫情防控专用款项,实施免除手续费优惠支持;并对涉及疫情防控的核准类账户可按照“先开户、后补报”原则处理。

  建立外汇政策“绿色通道”

  对抗疫情中,不少物资是通过境外采购的,跨境汇款是其中重要的环节。企业境外汇款并非简单的转账业务,涉及银行内的系统、汇率报价、资金头寸调拨等多个环节,较为复杂。但为了能够尽快完成物资采购,多个分支机构呼吁建立跨境结算的绿色通道。

  央行重庆营管部称,对所需的疫情防控物资进口,按照特事特办原则,简化进口购付汇业务流程与材料,切实提高办理效率;央行上海总部也称,辖内金融机构可按照特事特办原则,简化疫情防控物资进口购付汇业务流程与审核材料。

  如今,已有不少银行开通这一绿色通道,将境外汇款时间压缩至数个小时左右,而在以往,大概需耗时一天,还有银行全额免除跨境汇款费用。招商银行上海分行日前向记者透露,该行的首笔疫情防控跨境汇款绿色通道业务仅耗时1个小时,联动总、分、支行多个部门。

  除了采购物资的款项,对于境内外因支援此次疫情汇入的外汇捐赠资金,央行重庆营管部称,银行可直接通过受赠单位已有的经常项目外汇结算账户,便捷办理资金入账和结汇手续;暂停实施需开立捐赠外汇账户的要求;企业办理与疫情防控相关的资本项目收入结汇支付时,无需事前、逐笔提交单证材料,由银行加强对企业资金使用真实性的事后抽查。

  另在境外融资方面,也有分支机构提到,疫情防控确有需要的,企业借用外债限额等可取消,并可通过“国家外汇管理局政务服务网上办理系统”线上申请外债登记。

  除了跨境汇款外,保障辖区内现金供应亦频被提及,多个分支机构要求各金融机构应合理调配好目前现金资源,确保现金供应充足,同时也要保证现金卫生。比如合理搭配组合好现有券别,对外付出的现金要尽量以原封新券为主;对收入的现金应在现有库房条件下,合理规划区域,单独摆放,待采取了相应消毒措施并进行清点后,再进行后续安排使用;加大对医院、居民社区以及应急建设项目等重点区域的关注和保障,确保现金需求得到及时满足等。

(编辑:王永乐)
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